『保険の見直し』のセカンドオピニオンですね。 / お客さまの声 / ファイナンシャルプランナー（FP）宮城県仙台市

『保険の見直し』のセカンドオピニオンですね。 FP 宮城県仙台市保険生命保険損害保険

３０代女性（宮城県亘理郡亘理町）

保険見直しのセカンドオピニオンですね。

雑誌やインターネット、フリーペーパー、チラシによく出ている来店型の保険の見直しのセミナーに出席し、無料相談に行ったところ、今の保険を解約して提案された保険に入りなおすように言われました。

セミナーの講師はとても話しがうまく、なるほどとその時は思いました。

無料相談も、無料とは思えないほどきれいな資料をくださり、とても流暢に私の必要保障額、現在加入している保険内容、新しく提案してくれた保険の説明をしていただきました。

その場ではとても納得したのですが、一応、主人と相談してからと思い家に帰り、考えてみたところ、どうもおかしな感じがしましたので、西村さんをインターネットで見つけ相談しました。

有料相談でしたが、本当に親身に考えていただき、おかしな感じがした点のカラクリも説明してもらい、相談料以上の価値がありました。

本当にありがとうございました。

御礼コメント

最近多くなってきたのが、このような保険見直し会社の無料相談を受けた方からの依頼です。

最近保険見直し会社が増えてきて、保険特集の雑誌にも記事体広告・レポート形式広告を出して、人気が上昇しているようです。

複数の保険商品から商品を選べる点は、これまでの１社の保険会社のみの商品を勧める保険営業よりも良くなったと歓迎できる傾向です。

しかし、その保険の見直しをする会社が相談者の味方かどうかを確認しなくてはなりません。

基本的に保険見直し会社は保険を販売している代理店です。セミナーの講師も、無料相談に応じる方も保険の販売につながるセミナー内容や話し方をとてもよく訓練されています。相談者もその場では満足した気分になるようです。

そのため、相談者はとても良い保険の提案を受けたと錯覚してしまうようです。

すべての保険見直し会社がそうではないと思いますが、くれぐれも注意が必要です。

この方の場合は問題点は２点ありました。

一つ目は、解約した方が良いといわれた保険はバブル期直後の予定利率がまだ高い時期に加入した貯蓄性の高い保険でした。

月の支払い保険料は２万円以上となっているので、これを解約させて、保険見直し会社の提案する保険料に充てさせようという目的があったように思います。

私は、

「これを今解約する理由はありませんし解約したら大損です。もっと景気が良くなってくればこれより有利な運用方法があるかもしれませんので、その時に考えましょう。」とアドバイスしました。

もう一つは、保険見直し会社が提案した保険がベストの保険ではなかった点です。

ほとんど同じ保障内容でもっと保険料が安い・有利な保険商品がありました。

その保険見直し会社でも扱えるはずなのに、あえて相談者にベストな保険を提案していませんでした。推測ですが、保険見直し会社に相談者に損をさせてでも何かその商品を薦める理由があったのかもしれません。

私は、

「もし、その提案された保険が必要なら、こちらの会社のこの商品の方が有利です。しかし、あなたには必要ないものですよ。」

とアドバイスし、結局今の保険はそのままで良いということになりました。

そして、そこから他の資金運用方法・不動産活用のご相談になりました。

こういった保険見直し以外の相談もできるのが、総合的なファイナンシャル・プランナーの意義です。

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お客さまの声

１０００万円も損をする保険金の受け取り方をしてしまっていました。

マイホーム探しにとても心強かったです。

こんな保険の話、他に聞いたことありません。

面倒な遺産分割、相続手続きも安心でした。

ハウスメーカーの提案書の間違いを指摘してくれました。

私が亡くなった後も家族のためによろしくお願いします。

税理士任せにしていて数百万円もの無駄をしていました。

本当に相談者の人生のことを第一に考えてくれています。

こども保険の数十万円の損を少なくできました。

生命保険で大失敗しないですみました。